Privat Office

Alle Entscheidungen, die Sie in Ihrem Leben treffen, ob sie nun unternehmerisch oder eigenverantwortlich getroffen werden, haben immer Auswirkungen auf Ihr Privatvermögen.

Gemeinsam sichern wir Ihr Privatvermögen so für Sie ab, dass es den jeweiligen aktuellen wirtschaftlichen, sozial- und steuerrechtlichen Gegebenheiten standhält und sich vermehrt. 

Denn schon bei der Strukturierung Ihres Vermögens gilt es äußerst akribisch und sachgerecht vorzugehen. Dabei wird Ihr Lebensphasenmodell immer wieder angepasst und überarbeitet. Dieses Modell wird dabei mit einer Anzahl von möglichen Auswirkungen auf Ihr Vermögen mit der jeweiligen daraus finanziellen Situation simuliert. Das ganze basiert natürlich immer auf unserem eigens dafür entwickelten Stresstest.

Allokation

Nach der Analyse Ihrer Vermögenssituation erhalten Sie von uns konkrete Handlungsempfehlungen zur Verbesserung Ihrer Vermögensstruktur. Hierbei unterscheiden wir zwischen einer kurzfristigen Anpassung und einer langfristig ausgewogenen und nachhaltigen Struktur Ihres Gesamtvermögens.

Aktuelle Anzeichen für eine fehlende Transparenz in Ihrem Privatvermögen können sein:

• Unklarheit über die genaue Vermögenshöhe und Anlagestruktur
• nur ungefähre Vorstellungen über die Rentabilität und das Risiko der einzelnen Vermögensanlagen
• unzureichende Information über die objektiven Leistungen und die Gebührenfairness Ihrer Vermögensverwalter
• Fragen über die Sinnhaftigkeit einzelner Vermögensanlagen
• Ungewissheit bzw. mangelnde Übersicht über finanzielle Bindungen, anstehende Zahlungsflüsse und die notwendige Höhe von Liquiditätsreserven
• hoher Aufwand in Bezug auf die steuerliche Dokumentation

Bei uns gibt es klare Regeln für das Zusammenspiel

Die frühzeitige Einführung von transparenten und gut durchdachten Family-Governance-Strukturen ist von äußerster Bedeutung. Sie regeln das Zusammenspiel der Familienmitglieder untereinander und mit dem Unternehmen: Etablierte Familienversammlungen, ein Familienrat und eine Familienverfassung können einen wertvollen Beitrag leisten, Meinungsverschiedenheiten frühzeitig zu lösen oder im besten Fall erst gar nicht aufkommen zu lassen.

Hierbei unterstützen wir Sie. Genauso wie bei zahlreichen anderen Entscheidungen, die direkt oder indirekt Ihre Familienmitglieder und das Unternehmen betreffen. Wir stehen Ihnen als objektiver und neutraler Beobachter, Berater und - wenn nötig - auch als Mediator zur Verfügung.